Глава 11. Предотвращение легализации денег, приобретенных преступным путем.

Статья 63. Предотвращение легализации денег, приобретенных  преступным путем

В настоящем Законе под легализацией денег, приобретенных преступным путем, следует понимать внесение в банк денег либо другого имущества, приобретенных с нарушением требований законодательства Украины, или перевод таких денег либо имущества через банковскую систему Украины с целью сокрытия источников происхождения этих средств или создания видимости их легальности.

Банки обязаны в соответствии с требованиями законодательства Украины предотвращать использование банковской системы с целью легализации денег.

Статья 64. Обязанность по идентификации лиц

Банкам запрещается вступать в договорные отношения с анонимными лицами.
Банки обязаны идентифицировать всех лиц, осуществляющих крупные и/или сомнительные операции.

Крупными являются операции, если безналичные расчеты по сделкам на суммы, превышающие эквивалент 50 000 евро, или сделки с наличными деньгами на суммы, превышающие эквивалент 10 000 евро по официальному курсу гривни к иностранной валюте, установленному Национальным банком Украины.

Сомнительными являются операции, которые имеют следующие признаки:

1. операция осуществляется при непривычных или неоправданно запутанных условиях;
2. операция не является экономически оправданной или противоречит законодательству Украины.

Банки обязаны идентифицировать лиц, осуществляющих расчеты по сделкам на сумму ниже, чем указано в части третьей настоящей статьи, если сделка явно связана с другой сделкой и общая сумма оплаты по этим сделкам превышает установленный предел или при обоснованном подозрении в том, что средства приобретены преступным путем.

При этом с целью предупреждения преступлений информация об идентификации лиц сообщается банками соответствующим органам согласно законодательству Украины, которое регулирует вопросы борьбы с организованной преступностью.

Идентификация лица не является обязательной:

1. в случае осуществления ее работниками, которые регулярно осуществляют операции от имени клиента и ранее были идентифицированы;
2. в случае осуществления сделок между банками

Статья 65. Хранение документов

Все документы, которые были основанием для осуществления сделок, указанных в статье 64 настоящего Закона, а также письменные результаты идентификации связанных с ними лиц банк обязан хранить в течение пяти лет со дня совершения сделки.